Option 1: Eigenmittel und Liquiditätsreserve
Mit Eigenmitteln bezahlen Sie die Anlage ohne Kreditzinsen, verringern aber Ihre verfügbare Reserve. Vergleichen Sie geschätzte Solareinsparungen mit anderen Verwendungen des Geldes und behalten Sie einen Puffer für Unvorhergesehenes. Eine beworbene Rendite ist nicht garantiert.
Option 2: Hypothekenerhöhung für die Sanierung
Eine Bank kann eine energetische Sanierung über eine Hypothekenerhöhung oder ein besonderes Produkt finanzieren. UBS und Raiffeisen veröffentlichen Angebote mit eigenen Bedingungen. Fragen Sie nach Zins, Laufzeit, Gebühren, Amortisation und Tragbarkeit; Solar garantiert weder einen Zins unter 2% noch eine Zusage.
Option 3: Privatkredit (Verbraucherkredit)
Ein Privatkredit kann je nach Situation eine Alternative sein. Vergleichen Sie effektiven Zins, Laufzeit, Monatsrate und Gesamtkosten mit den Projekteinsparungen. Der Kreditgeber prüft die Rückzahlungsfähigkeit; eine Zusage oder Bearbeitung innerhalb einer Woche ist nicht garantiert.
Solar-Contracting (Vermietung)
Beim Contracting finanziert oder betreibt ein Dritter die Anlage nach dem Vertrag. Prüfen Sie Eigentum, Strompreis, Indexierung, Wartung, Versicherung, Laufzeit und Kaufoption. Dachmiete und Stromliefervertrag haben unterschiedliche Rechte und Pflichten.